Il ne s'agit pas seulement de parler ou de craindre, cela se passe

Un rapport du Wall Street Journal. «Fannie Mae et Freddie Mac ont déclaré qu'ils imposeraient de nouveaux frais pour se protéger des pertes sur les prêts hypothécaires refinancés qu'ils garantissent, signe de turbulences potentielles sur le marché immobilier. «Pour les GSE, ajouter une surcharge de 50 points de base sur les refinancements lorsque le pays est aux prises avec le plus grand ralentissement économique depuis la Grande Dépression est scandaleux», a déclaré Bob Broeksmit, directeur général de la Mortgage Bankers Association.

De Bloomberg. «Une porte-parole de la FHFA a déclaré que Fannie et Freddie avaient demandé les changements en fonction de leurs pertes projetées liées à la pandémie. Le président de MBA, Bob Broeksmit, a déclaré dans un communiqué que cette annonce «va à l'encontre des récentes actions exécutives de l'administration exhortant les agences fédérales à prendre toutes les mesures au sein de leurs autorités pour soutenir les propriétaires en difficulté.

De Mansion Global à New York. «Les vendeurs de Manhattan ont ajouté plus de 2 700 maisons au marché en juillet, un nombre record de nouvelles inscriptions. Le nombre de nouvelles inscriptions dans l'arrondissement cher de New York était de 86% plus élevé qu'en juillet de l'année dernière. Brooklyn a également enregistré un bond record de nouvelles annonces le mois dernier. Les vendeurs y ont mis 1 724 maisons sur le marché en juillet, 50% de plus qu'il y a un an. Le vendeur médian dans les négociations hors marché a dû réduire de 10%, ou 117 000 $, son prix initial demandé pour conclure un accord, la plus forte baisse de prix moyen depuis que StreetEasy a commencé à suivre en 2010. »

«Une fois que cette réalité s'installe, les prix demandés commenceront inévitablement à refléter ce que nous constatons déjà dans les négociations hors marché», a déclaré Nancy Wu, économiste de StreetEasy. "Si les vendeurs qui sont revenus sur le marché veulent vraiment faire une vente, ils devront accepter les effets de Covid-19 sur la demande des acheteurs à New York." "

La Chronique d'Augusta en Géorgie. «Les paiements tardifs à domicile ont augmenté dans la région métropolitaine d'Augusta-Aiken en mai, ainsi que dans le reste du pays. Le rapport de CoreLogic montre que 8% des prêts hypothécaires dans la région métropolitaine de sept comtés étaient en souffrance depuis 30 jours ou plus en mai. Cela dépasse la moyenne nationale de 7,3% et est de trois points de pourcentage supérieur au taux de défaillance de 5% de la région métropolitaine en mai 2019. Holly Lott, ancienne présidente de l'Augusta Mortgage Brokers Association, a déclaré que tout propriétaire ayant de la difficulté à effectuer ses paiements hypothécaires en raison de la perte de revenu liée à la pandémie, ils doivent contacter immédiatement leurs prêteurs pour s'inscrire à un programme d'abstention. »

«C’est la seule fois où vous avez un tir gratuit», dit-elle.

The Review Journal au Nevada. «Le taux de défaillance hypothécaire de Las Vegas a de nouveau augmenté en mai après que la pandémie de coronavirus a mis fin à une grande partie de l'économie, selon un nouveau rapport. Les paiements étaient en retard d'au moins 30 jours sur 10,5% des prêts immobiliers dans la région de Las Vegas en mai, contre 7,3% au niveau national, selon CoreLogic. En avril, les paiements étaient au moins un mois en retard sur 8,5% des prêts immobiliers dans le sud du Nevada, en hausse de plus du double par rapport à 3,4% en mars. »

«Sans autres programmes et soutien gouvernementaux, a déclaré CoreLogic, la société s'attend à ce que le taux de retard de paiement« grave »des États-Unis quadruplera d'ici la fin de 2021, ce qui signifie que quelque 3 millions de propriétaires auraient au moins 90 jours de retard sur leurs paiements hypothécaires d'ici là.

Le registre du comté d'Orange en Californie. «Le data cruncher a constaté que 3,43% des premiers prêts hypothécaires suivis dans les comtés de Los Angeles et d'Orange étaient en souffrance depuis 60 jours et 3,59% dans les comtés de Riverside et de San Bernardino. Il y a un an, les deux marchés avaient respectivement 0,55% et 0,83% de prêts avec deux mois de retard. Les deux niveaux de délinquance de mai ont été la note élevée de cet indicateur de stress lié au paiement de factures dans une histoire fournie au Southern California News Group qui remonte à 1999. »

«Sur une échelle de zéro bulle (pas de bulle ici) à cinq bulles (avertissement de cinq alarmes)… QUATRE BULLES!»

"Je ne suis pas d'accord avec l'idée de nombreux observateurs du marché que les retards de paiement ne sont pas un sujet de préoccupation. Même CoreLogic prévoit que les défauts de paiement ne seront probablement pas corrigés rapidement. »

«Les programmes de secours du gouvernement et de l'industrie ont aidé à amortir le coup financier initial de la pandémie pour des millions de propriétaires américains», a déclaré le PDG Frank Martell. «Le COVID-19 et les pressions qui en résultent continuent d’influencer l’activité économique de nombreux ménages. Sauf intervention supplémentaire des gouvernements fédéral et des États, nous verrons probablement des pics significatifs de délinquance à court et moyen terme. »

De Action News Now en Californie. «Action News Now Morning Anchor Julia Yarbough a récemment passé du temps avec un père de Los Molinos qui dit qu'il a du mal à joindre les deux bouts. John Schneider dit que même lorsqu'il passe du temps de détente avec ses trois enfants à récolter les fruits et légumes de leur jardin, il est inquiet. «Pour ceux qui vivent entre chèque de paie et chèque de paie, c’est votre pire cauchemar», explique Schneider. «Nous attendons le prochain chèque pour payer les factures; nous n'avons pas d'économies. »»

«Il dit avoir travaillé dans le domaine de la construction, mais avec trois enfants à charge, les possibilités de travail sont limitées. Il dit que son choix est de travailler et de laisser ses enfants sans surveillance ou de donner la priorité au bien-être de ses enfants. Schneider a dit à Yarbough qu'il avait la garde complète de ses enfants et qu'ils n'avaient nulle part où aller. "

«Il dit qu'il a payé ce qu'il pouvait sur les dettes hypothécaires et fiscales existantes pour sa maison à Los Molinos. Schneider dit qu'une mise à pied bien avant la pandémie de coronavirus avait rendu les questions financières difficiles. Ensuite, les ordonnances de rester à la maison ont rendu les choses encore plus graves. Le sort de Schneider peut être révélateur de situations émergentes dans le pays. Une note récemment publiée par un groupe d'experts du logement, indique que, sur la base des États de chômage Covid-19 et des données du US Census Bureau, environ 30 à 40 millions de personnes aux États-Unis risquent d'être expulsées ou d'être saisies d'ici la fin de l'année. . »

«C’est en train de se produire, ce n’est pas seulement des paroles ou des craintes que des gens puissent être expulsés de chez eux, cela m’arrive», déclare Schneider. «Il semble y avoir une grande division entre ces deux types de personnes; ceux qui ont de bons comptes bancaires et ceux qui n'en ont pas. Ils ne semblent pas comprendre ce que le reste d'entre nous pourrait traverser. ''

«Schneider dit qu'il a été sur un plan de paiement avec son prêteur mais le temps presse. Il doit plus de 10 mille dollars avant la fin du mois. Il dit qu'il a peur de ce qui va suivre. «J'ai peur de perdre ma maison et de me retrouver sans abri», déclare Schneider. Il a dit à Yarbough qu'avec sa maison en cours de saisie, comme ses enfants, il n'aurait nulle part où aller.

The San Francisco Chronicle en Californie. «Alors que les acheteurs deviennent plus difficiles et que les commandes d'abris sur place exacerbent le besoin d'espace extérieur privé, le marché des condos de San Francisco a été assailli par la hausse des stocks et la baisse des prix, selon Compass. Les jeunes qui auraient acheté des appartements en copropriété pourraient être plus susceptibles d'être touchés par les mises à pied, selon le rapport. Il y a également une demande croissante en dehors de la ville, les personnes qui restent montrent une grande préférence pour les maisons unifamiliales, qui n'ont pas connu le même niveau de demande en baisse. "

"" À San Francisco même, les conditions de l'offre et de la demande ont considérablement divergé entre les marchés de la maison et de la copropriété, ce dernier étant beaucoup plus faible et grimpant rapidement sur le territoire du "marché de l'acheteur", "selon le rapport. Les copropriétés étaient également beaucoup plus susceptibles de tomber sous séquestre. »

«Les réductions de prix ont généralement lieu à la fin des saisons de vente du printemps et de l'automne, alors que les propriétaires se précipitent pour vendre une maison avant les ralentissements estivaux et le milieu de l'hiver, presque à l'arrêt du marché. Mais cette année, les remises ont véritablement commencé en mai et ont rapidement augmenté. Il y a eu près de 400 réductions de prix en juillet, les appartements en copropriété représentant plus des deux tiers de ces réductions. »

«Le COVID-19 semble avoir mis fin à la surenchère qui signifiait autrefois le marché de San Francisco. Cela peut être dû au fait que des règles plus strictes sur les abris en place ont changé la façon dont les agents immobiliers affichent et commercialisent les propriétés. Mais c’est aussi le résultat d’un changement important de l’offre et de la demande. "Dans un environnement d'augmentation de l'inventaire, les acheteurs voient moins la nécessité de se concurrencer", selon le rapport. "