L'idée était que nous créerions notre propre richesse, mais cela n'a pas fonctionné de cette façon

Un reportage d'ABC News en Australie. «Les prix des maisons devraient chuter de 11% au cours des trois prochaines années, alors que le ralentissement économique lié au COVID pique, et pour un groupe de propriétaires australiens, cela ne pourrait pas arriver à un pire moment. Il y a environ 730 000 investisseurs, dont beaucoup sont des retraités autofinancés ou des personnes qui envisagent de prendre leur retraite, qui ont contracté des prêts bancaires à intérêt uniquement dans la propriété de croyance était une valeur sûre. Aujourd'hui, ces propriétaires privés sont confrontés à de fortes hausses de leurs remboursements bancaires mensuels, car ils passent également des intérêts uniquement au remboursement du principal de leurs prêts. »

«Max Green est l'un des nombreux à essayer de négocier avec les banques une prolongation de la période d'intérêt de ses prêts. L'homme de 69 ans et son partenaire ont acheté deux propriétés – l'une à Brisbane, l'autre à Perth – au cours des 10 dernières années pour aider à financer leur retraite. Mais la valeur de la propriété Brisbane s'est stabilisée et la propriété Perth, une unité dans la banlieue de la ville, a chuté de 425 000 $ en 2016 à 300 000 $ aujourd'hui, selon une évaluation récente.

"" L'intention était … de nous fournir une certaine croissance des capitaux propres dans les propriétés, ce qui nous aiderait à l'avenir une fois que j'aurais pris ma retraite ", a déclaré M. Green. Au lieu de cela, le couple doit payer 1 900 $ de plus par mois à partir de juillet alors qu'il commence à rembourser à la fois le capital et les intérêts de ses prêts. M. Green a déclaré qu'il appréciait toujours son travail en tant que chef de projet à WA's Water Corporation, mais a concédé que ses ambitions de retraite n'étaient pas allées de l'avant. "

"Il a dit qu'il serait désormais contraint de continuer à travailler au-delà de 70 ans, de profiter de la pension de retraite du couple pour payer les banques ou de vendre à perte. D'autres avec des plans d'investissement similaires ont déjà décidé de réduire leurs pertes et sont désormais confrontés à des capitaux propres négatifs – où leur maison vaut moins que le montant qu'ils doivent. »

"Wayne Grimes, 50 ans, a déclaré qu'il ne pouvait pas s'empêcher de rire quand il a considéré le prix qu'il obtiendrait probablement maintenant pour son unité d'investissement de luxe. "Je ris parce que c'est tout simplement ridicule", a-t-il déclaré. «Je l'ai acheté pour 670 000 $… et je serai chanceux si je peux le vendre pour 400 000 $. On nous avait informés que nous pourrions prolonger la période d'intérêt uniquement. »

«La maison de deux chambres et de deux salles de bains dans le centre-ville de West Perth est sur le marché depuis cinq semaines, mais M. Grimes souhaite la vendre depuis 2017, date à laquelle son prêt à intérêt uniquement a été converti en capital et intérêts. . "À l'origine, lorsque j'ai acheté cet endroit, je recevais 895 $ par semaine de loyer et maintenant, je reçois environ 415 $ par semaine", a déclaré M. Grimes. «Cela, conjugué au principal (payant) et aux intérêts, notre trésorerie a été fortement touchée.»

«Comme de nombreux investisseurs, M. Grimes a mis son épargne dans l'immobilier pour essayer d'avancer pour la retraite. "L'idée derrière tout cela était que nous n'aurions pas à compter sur les pensions et les allocations gouvernementales lorsque nous serions plus âgés, que nous serions autonomes et créerions notre propre richesse", a-t-il déclaré. "Mais cela n'a pas fonctionné de cette façon."

«M. Grimes a déclaré que sa banque lui avait été très utile en lui permettant de différer le paiement de son prêt pendant six mois en raison d'un coronavirus, ce qui lui ferait gagner du temps pour vendre la propriété de West Perth, bien qu'avec une perte énorme. Il devait se retrouver avec une dette de 180 000 $. "Je ne suis pas ici pour blâmer qui que ce soit, ce n'est la faute de personne, c'est juste que c'est ainsi que le marché s'est déroulé", a-t-il déclaré. "

«L'analyste Martin North, de Digital Finance Analytics, a déclaré que 8% des investisseurs immobiliers cherchaient à délester leurs propriétés dans les prochains mois. M. North a déclaré que la crise du COVID-19 avait créé un autre point de pression pour les investisseurs déjà aux prises avec la migration de leurs prêts vers le principal et les intérêts, ainsi que d'autres facteurs. »

"Nous avons une tempête parfaite qui émerge, en particulier pour les investisseurs immobiliers", a-t-il déclaré. «Nous avons eu une augmentation très importante du nombre d'unités sur le marché et certaines d'entre elles auraient déjà été utilisées par des étudiants internationaux, mais bien sûr, elles ne sont pas revenues (pour le nouveau trimestre). Certains d'entre eux auraient été utilisés par Airbnb, mais ils ne sont pas revenus. »

«Mais M. North a déclaré qu’il n’appuyait pas l’appel du sénateur Smith aux banques de prolonger les conditions d’intérêt uniquement pour les investisseurs immobiliers. "Stratégiquement, cela n'a pas beaucoup de sens pour moi", a-t-il déclaré. «Nous devons gérer le montant de la dette dans le système. Nous avons trop de propriétaires avec trop de dettes, ils sont trop endettés. »

The Australian Financial Review. «Les ventes de nouveaux lots de logements à Sydney, Melbourne et dans le sud-est du Queensland se sont effondrées au cours des six premières semaines de la fermeture de COVID-19, les acheteurs n'ayant pas pris de décisions d'achat en raison des craintes de pertes d'emplois. De nouveaux chiffres compilés par le spécialiste du marché foncier Research4 montrent que les trois plus grands marchés entièrement nouveaux du pays ont subi une baisse des ventes nettes comprise entre 60% et 80% entre fin mars et fin avril, par rapport au premier trimestre de l'année où le marché foncier était relativement dynamique. "

«La douleur des promoteurs immobiliers a augmenté considérablement le nombre de lots retournés pour la revente qui avaient été précédemment attribués aux constructeurs immobiliers ou déclarés comme vendus. Selon Research4, plus de 60% des lots précédemment attribués ont été restitués à des développeurs à Sydney et dans le sud-est du Queensland, et près de 40% des lots ont été retournés à des développeurs à Victoria. »

"Colin Keane, directeur de Research4, a déclaré sur la base de ses dernières recherches, l'activité sur les marchés entièrement nouveaux (ventes et nouvelles sorties de lots) a chuté d'environ 58 pour cent à l'échelle nationale. À la mi-avril, Terry Portelli, fondateur et directeur général de l'agence de vente de terrains Red23, a déclaré que les enquêtes dans les 19 lotissements de Melbourne et Geelong que le groupe commercialisait avaient «  chuté de manière spectaculaire '' depuis que la pandémie de COVID-19 avait frappé le marché en mars. "

«‘ Le problème numéro un est la sécurité de l’emploi. Les personnes de notre base de données qui étaient en mesure d’acheter remettent maintenant en question cette décision », a-t-il déclaré.»

"" Les constructeurs de maisons ont déjà commencé à ressentir la douleur avec ABN Group, basé à Perth, le troisième constructeur de maisons du pays l'an dernier, étendant les réductions de salaire accordées aux salaires des cadres supérieurs à tout le personnel. "