Pour certains qui ont acheté lorsque les prix semblaient sur une trajectoire ascendante sans fin, la bulle a éclaté

Un rapport du Globe and Mail au Canada. «Les ventes de maisons canadiennes ont chuté et les prix ont baissé en avril par rapport au mois précédent, marquant la plus faible activité depuis 1984. Le mois dernier, 16 612 maisons ont été vendues sur une base désaisonnalisée, en baisse de 57% par rapport à 38 493 en mars, selon l'agence immobilière canadienne. Association, Toronto, Montréal, Vancouver et d'autres grands marchés continuant de se détériorer. Le prix de vente moyen dans tous les types de propriétés résidentielles a chuté de 10,9% pour s'établir à 475 310 $ en avril, contre 533 504 $ le mois précédent. »

«Les marchés les plus chers du pays ont baissé, le prix de vente moyen dans la région du Grand Toronto ayant baissé de 11,8% pour s'établir à 789 274 $, passant de 894 745 $, et dans la région de Vancouver, de 6,2% à 1 009 570 $, passant de 1 076 461 $ à 1 009 570 $. CREA a suggéré que la faible activité et la baisse des ventes de maisons de luxe ont fait baisser le prix moyen. »

«Phil Soper, directeur général de Royal LePage, a déclaré qu'il y avait encore à Toronto des propriétés qui faisaient l'objet de plusieurs offres. Mais il a également déclaré que la détresse financière de certains propriétaires, en particulier les investisseurs immobiliers, pourrait contribuer à la baisse des prix. «Certains investisseurs se sentent surexploités et se désendettent. Il y aura donc des bonnes affaires à trouver », a-t-il déclaré.»

«Et le marché du logement n'a pas encore ressenti le plein impact de la crise économique, car les banques ont reporté les versements hypothécaires de plus de 740 000 propriétaires pendant six mois. «Vous allez commencer à voir beaucoup de ces personnes devoir recommencer à effectuer leurs paiements. Et s'ils ne sont pas retournés au travail, si leur industrie a été décimée par COVID ou que leur entreprise a été réduite, je pense qu'il y aura une offre excédentaire (atteignant) le marché pendant les mois d'hiver '', a déclaré Dave Butler, courtier principal chez Butler. Mortgage Inc. »

Le Financial Post au Canada. «Peu de condos sont vendus à Toronto (les ventes ont diminué de 70% d'une année à l'autre en avril), mais ceux qui semblent aller chercher des prix plus bas. Dans une étude sur les prix des copropriétés réalisée en avril à l'aide des données de la Toronto Regional Real Estate Board, l'agent immobilier en ligne Zoocasa a constaté que le prix médian avait baissé de 65 000 $, ou 10%, pour s'établir à 574 000 $ par rapport à février. »

«Selon le quartier, cette baisse aurait pu être encore plus. Sur la base des quartiers avec au moins 10 ventes en avril, Zoocasa a constaté que les prix médians avaient chuté de plus de 100 000 $ dans deux quartiers, entre 50 000 $ et 100 000 $ dans quatre quartiers et jusqu'à 50 000 $ dans 7 quartiers. Toronto-Centre a été le plus touché, cinq quartiers de ce quartier ayant connu les baisses les plus importantes. Mount Pleasant East était en tête de liste, le prix médian des copropriétés ayant chuté de 131 500 $ (-18%) à 617 500 $. »

Le Daily Mail sur le Royaume-Uni. «Les prix sur des dizaines de propriétés à travers la Grande-Bretagne – en particulier à Londres – ont été réduits ces derniers jours car les vendeurs font de leur mieux pour déplacer leur maison en temps de crise économique, avec d'autres exemples vus ce matin. Les banques envisagent maintenant de réévaluer de nombreux prêts – certains même après l'échange des contrats – avec des millions de travailleurs qui ont depuis vu leur salaire réduit, ont été mis en congé, ont perdu une prime ou ont été licenciés. »

"Sarah Coles, de Hargreaves Lansdown, a déclaré au Times:" Les prêteurs hypothécaires sont libres de retirer leur offre hypothécaire même après avoir échangé des contrats. Ils peuvent le faire s'ils croient que la valeur de la propriété a considérablement baissé ou si votre situation a changé et qu'ils ne vous considèrent plus comme un client hypothécaire attrayant. »

Le Sydney Morning Herald en Australie. «Cette semaine, le plus grand prêteur du pays pour les prêts immobiliers, la Commonwealth Bank of Australia, a prédit une chute de 11% du prix de l'immobilier de mars 2020 à mars 2023 comme scénario de référence. Dans un ralentissement prolongé, où les emplois ne se redressent pas rapidement, l'ABC soupçonne que les baisses pourraient être aussi drastiques que 32%. La National Australia Bank a prévu une baisse de 11% en 2021 comme scénario de référence et estime que les prix devraient chuter de plus de 30% au cours des deux prochaines années dans un grave ralentissement. »

«La petite ville minière de Moranbah, dans le Queensland, est devenue un récit édifiant pour les investisseurs immobiliers. Au début de 2013, le pic du boom minier, la maison au prix médian dans cette ville éloignée était de 750 000 $. À la fin de l'année, il était de 500 000 $, les travaux se tarissant et les investisseurs se vendant rapidement. Aujourd'hui, les maisons peuvent être achetées à nouveau pour la moitié de ce prix. »

«Le marché locatif a déjà commencé à montrer des signes de difficultés dans certaines régions. Par exemple, des sections à haute densité de Melbourne, comme Docklands, et à Sydney, comme le CBD et Ultimo, où les deux tiers des logements sont locatifs, ont vu les taux d'inoccupation tripler. Dans ces endroits, plus d'un appartement sur 10 est actuellement vide. »

«Les propriétaires qui louent leurs maisons et leurs chambres sur Airbnb à des touristes à des tarifs plus élevés ont également commencé à mettre leurs propriétés sur le marché privé. Selon le site de données AirDNA, qui suit les annonces Airbnb, le nombre de locations de vacances actives de courte durée en Australie est passé de 202 000 début février à 164 000 fin avril. Les nouvelles réservations sont passées de 78 000 à 27 000 au cours de la même période. »

"Les prêteurs ont vu l'écriture sur le mur et ont déménagé pour éviter des problèmes immédiats, mais si vous avez perdu votre entreprise ou votre travail, vous allez être confronté à des problèmes à plus long terme que les six prochains mois", explique Le professeur UNSW et directeur du City Futures Research Center Bill Randolph. «Il y aura presque certainement un retour en arrière en termes d’équité négative pour les personnes en danger de ne pas pouvoir payer leur hypothèque. Cela va lentement s'effondrer et influer sur les prix si les gens saisissent et qu'il y a une vente de feu. Il pourrait y avoir toutes sortes d'impacts à plus long terme. »»

«Ceux qui ont acheté au cours des deux dernières années seraient« probablement confrontés à des fonds propres négatifs »bientôt. «Vous pouvez généralement passer à travers ces choses si vous pouvez rembourser l'hypothèque, mais le double coup dur est que beaucoup de gens perdent leurs revenus et ont des engagements financiers.»

«Il pourrait également y avoir des changements plus radicaux à l'avenir, dit Randolph, y compris une nouvelle façon de voir les incitations à l'investissement et au logement abordable. "Nous devons prendre conscience du fait que le marché du logement est défaillant", dit-il. «La pandémie permet à ce gouvernement de poser des questions auxquelles il ne pouvait pas répondre auparavant. Cela comprend la recherche d'économies d'impôt. L'engrenage négatif est évident. Je soupçonne que ces choses sont sur la table comme jamais auparavant. »

De l'âge en Australie. «Le magnat de l'immobilier Larry Kestelman a recouru à la Cour suprême pour récupérer des millions de dollars auprès d'investisseurs qui n'ont pas payé les appartements de luxe dans l'un des développements les plus prestigieux de Melbourne. Le développement de la tour LK de 700 millions de dollars, qui s'élève de 50 étages à l'angle de Toorak Road et Chapel Street à South Yarra, est le plus haut bâtiment à l'extérieur du quartier central des affaires de Melbourne et présenté comme le marché «où les aficionados du style de la ville se rencontrent et se mêlent».

"Mais pour certains clients qui ont acheté les appartements Capitol Grand hors du plan après son lancement en 2015, lorsque les prix de l'immobilier à Melbourne semblaient sur une trajectoire ascendante sans fin, la bulle d'Hollywood a éclaté. La société de développement Capitol Grand de M. Kestelman a déposé des ordonnances de la Cour suprême contre 16 personnes qui n’ont pas pu ou refusé de s’installer à temps; d'autres cas ont fait l'objet d'une médiation privée. »

«Des sources ayant une connaissance directe de la situation ont déclaré que certains acheteurs qui ont payé des prix élevés pour des unités dans les premiers stades de développement ont été piqués au règlement lorsque les experts immobiliers attachés aux prêteurs ont évalué les propriétés bien en dessous du prix de vente convenu. La mise en évidence des risques d'achat du plan, la baisse des valorisations et le marché immobilier adouci de Melbourne, avant même la crise des coronavirus, ont effrayé les banques et laissé certains acheteurs à court de financement. »

"" C'est le problème, il faut tellement de temps pour sortir ces choses du sol avant les colonies, et les circonstances peuvent changer – et elles ont beaucoup changé ", a déclaré un initié de l'industrie, qui a demandé à ne pas être identifié. «Est-ce la faute du développeur? Je ne le pense pas nécessairement. (Les acheteurs) ont probablement payé trop cher pour cela et la valeur est venue trop bas. »

"L'acheteur de l'appartement Bao Anh 'Louis' Tran, qui faisait partie des personnes impliquées dans une action devant la Cour suprême après avoir omis de s'installer sur l'unité, a accepté d'acheter une unité de deux chambres et deux salles de bain à l'intérieur de la tour LK avec un espace de voiture et une cage de stockage, pour 1,295 million de dollars en novembre 2017. L'appartement de poche de 82,91 mètres carrés est maintenant en location, demandant 850 $ par semaine. Des appartements de taille similaire dans le développement avec le même nombre de chambres, de salles de bains et de places de parking sont sur le marché et demandent entre 999 000 $ et 1,18 million de dollars. »